Informace pro klienty o povinnostech podle AML zákona

Vážený kliente,

naše realitní kancelář je podle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (tzv. AML zákon), v pozici povinné osoby.

Tento zákon nám ukládá přísné povinnosti, jejichž cílem je zamezit zneužívání finančního systému k nelegální činnosti. Mezi tyto povinnosti patří identifikace a kontrola našich klientů.

Bez splnění těchto zákonných kroků s Vámi bohužel nemůžeme vstoupit do obchodního vztahu ani uskutečnit jakoukoli realitní transakci.

Co to pro Vás znamená v praxi?

1. Identifikace klienta (před uzavřením smlouvy)

Při navázání spolupráce (např. při podpisu zprostředkovatelské smlouvy, rezervační smlouvy či předávacího protokolu) od Vás budeme požadovat:

• U fyzických osob: Ověření totožnosti podle platného průkazu totožnosti (občanský průkaz, cestovní pas). Zaznamenáme si Vaše jméno, příjmení, rodné číslo (nebo datum narození), místo narození, pohlaví, trvalý pobyt a státní občanství.
• U právnických osob: Výpis z obchodního rejstříku (nebo obdobné evidence) a identifikaci fyzické osoby, která firmu zastupuje.

2. Zjišťování statusu politicky exponované osoby (PEP)

Ze zákona musíme zjistit, zda nejste vy, nebo váš blízký příbuzný, tzv. politicky exponovanou osobou (např. ministr, poslanec, soudce, vysoký důstojník armády či manažer státního podniku). Status PEP neznamená překážku pro obchod, podléhá však přísnějšímu schvalovacímu režimu.

3. Zjišťování skutečného majitele firem

Pokud jednáte za právnickou osobu, musíme identifikovat jejího skutečného majitele (fyzickou osobu, která firmu fakticky vlastní nebo ovládá) a ověřit tuto informaci v oficiální evidenci.

4. Kontrola klienta a původ finančních prostředků

U vybraných transakcí (zejména při finančních objemech nad 10.000 EUR) jsme povinni zjišťovat:

• Účel a zamýšlenou povahu obchodu.
• Původ finančních prostředků použitých na nákup nemovitosti
• U pronájmu původ finančních prostředků v případě, kdy měsíční nájemné je minimálně 10.000 EUR.

5. Pořizování kopií dokladů

Zákon nám výslovně umožňuje a ukládá pořizovat kopie předložených dokladů totožnosti. Tyto kopie a veškeré další informace o transakci musíme bezpečně uchovávat po dobu 10 let od ukončení obchodu.

Ochrana Vašich osobních údajů

Všechny získané údaje zpracováváme výhradně za účelem splnění zákonné povinnosti podle AML zákona a v souladu s předpisy o ochraně osobních údajů (GDPR). Tyto informace nepoužíváme k marketingovým účelům a nesdílíme je s třetími stranami, s výjimkou Finančního analytického úřadu (FAÚ) v případech, kdy nám to zákon výslovně nařizuje.

Děkujeme Vám za pochopení a součinnost při plnění těchto zákonných povinností.